Advierten riesgos de lavado de dinero en México por Copa Mundial 2026

La celebración de la Copa Mundial de la FIFA en México ha encendido las alertas entre especialistas en cumplimiento normativo ante el posible incremento de riesgos por lavado de dinero. Alondra de la Garza, experta de la firma Salinas & Asociados, señaló este domingo que la afluencia masiva de visitantes y la reactivación económica del sector turístico y de servicios facilitan la dispersión de operaciones financieras ilícitas que buscan ocultarse en el flujo cotidiano de efectivo.

El fenómeno, detalló la especialista, se basa en el aumento de las transacciones transfronterizas y el uso intensivo de divisas extranjeras en sectores como el hotelero, el restaurantero y el transporte privado. Estos segmentos, al manejar un alto volumen de operaciones de baja cuantía y rapidez, suelen ser vulnerables a la infiltración de recursos de procedencia no comprobada si no se mantienen controles estrictos de identificación de clientes y reporte de operaciones inusuales.

De acuerdo con el análisis, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), a través de la Unidad de Inteligencia Financiera, se enfrenta al reto de monitorear un mercado que se volverá significativamente más complejo durante los meses que dure la justa deportiva. Aunque existen protocolos establecidos para el sector financiero, el comercio minorista y los servicios informales representan una brecha de supervisión que podría ser aprovechada por redes delictivas para realizar el llamado "pitufeo" o fraccionamiento de capitales.

La experta subrayó que la prevención requiere una estrecha coordinación entre la iniciativa privada y las autoridades federales para evitar que la economía mexicana sea utilizada como vehículo para el blanqueo de activos. La propuesta central de los especialistas es fortalecer la capacitación en las empresas turísticas para detectar comportamientos financieros atípicos, además de reforzar la vigilancia en los puntos de entrada al país mediante herramientas de análisis de datos en tiempo real.

Finalmente, se hizo un llamado a las instituciones bancarias y a los negocios con actividades vulnerables para extremar las medidas de debida diligencia. La integridad del sistema financiero mexicano depende de la capacidad de respuesta ante un evento de escala global que, si bien representa una oportunidad de derrama económica, también exige una vigilancia sin precedentes para blindar las transacciones frente a la delincuencia organizada.